Metodología de cálculo
Divulgamos de forma transparente cómo calcula las rentabilidades este servicio. Siguiendo los principios E-E-A-T (experiencia, especialización, autoridad y confiabilidad), detallamos cada método de cálculo.
Cálculo de la rentabilidad
Rentabilidad acumulada
El capital total es la suma de todos los importes de compra. La valoración es unidades en cartera × precio actual (o de la fecha de referencia).
Rentabilidad anualizada (CAGR)
Se usa para la inversión única. Representa la rentabilidad anual sobre una base de interés compuesto.
XIRR (tasa interna de rentabilidad)
El XIRR se usa cuando los flujos de efectivo se producen en varios momentos, como en la inversión periódica. Refleja la fecha y el importe de cada inversión y el valor final. Puede no converger en escenarios extremos, en cuyo caso se muestra como «no se puede calcular».
Máxima caída (MDD)
Representa la mayor caída desde un pico durante el periodo de inversión, basada en el precio del activo subyacente. Para la inversión única, las unidades en cartera permanecen constantes, por lo que la MDD del precio del activo y la MDD del valor de la cuenta son idénticas. Para la inversión periódica, las unidades en cartera aumentan con cada compra, por lo que la MDD del valor de la cuenta puede diferir de la MDD del precio del activo. Este servicio aplica los precios diarios a las unidades acumuladas en cada momento real de compra para calcular la MDD en base al valor de la cuenta. Al usar datos de precios diarios, evita pasar por alto los valles que provocaría un muestreo mensual.
Nota: calcular basándose en los precios de cierre de fin de mes puede pasar por alto el valle real dentro del periodo y subestimar la MDD. Este servicio calcula la MDD con precios de cierre diarios para resolver este problema.
Política de tratamiento antes de impuestos
Los resultados de este servicio se calculan antes de impuestos. Los ingresos reales pueden variar según los impuestos y otros factores.
Por qué no se incluyen los impuestos en los resultados:
- •Los tipos impositivos varían según el nivel de renta de la persona, el país de residencia y el tipo de cuenta (general, ISA, pensión)
- •Los ETF extranjeros y los ETF nacionales tienen sistemas de tipos impositivos diferentes
- •Las categorías fiscales son complejas, incluyendo el impuesto sobre rentas de dividendos, el impuesto sobre plusvalías y el impuesto sobre rentas de inversión financiera
- •Las leyes fiscales cambian con frecuencia
Diferencia respecto a los resultados de inversión reales: al aplicar el impuesto sobre plusvalías (22 % en Corea, con una deducción de 2,5 millones de KRW), el impuesto sobre rentas de dividendos (15,4 %) y similares, la rentabilidad real después de impuestos puede ser inferior a las cifras que muestra este servicio.
Tratamiento del tipo de cambio
Al invertir en activos extranjeros (denominados en USD) con won coreano (KRW), las variaciones del tipo de cambio afectan a las rentabilidades.
Rentabilidad convertida a KRW
El won se convierte a dólares al tipo de cambio del momento de la compra, y se vuelve a convertir a won al tipo de cambio del momento de la venta. Esto calcula la rentabilidad real que incluye las variaciones del tipo de cambio.
Rentabilidad en base USD
Excluyendo las variaciones del tipo de cambio, la rentabilidad se calcula solo a partir de la evolución del propio precio del activo. La diferencia entre ambas rentabilidades es el efecto del tipo de cambio.
Fuentes de datos
Datos de precios
Usa precios de cierre ajustados de los principales proveedores de datos financieros. Ajustados por dividendos y desdoblamientos de acciones.
Datos del tipo de cambio
Basados en el tipo de referencia del Banco de Corea o en los principales proveedores de datos de tipos de cambio.
Datos de inflación
Índice de precios al consumo (IPC) coreano: Oficina de Estadística de Corea. IPC de EE. UU.: BLS (Oficina de Estadísticas Laborales de EE. UU.).
Limitaciones de los datos
- ⚠El periodo de datos disponible varía según el activo. Algunos activos solo tienen datos de los últimos años
- ⚠Para los días no hábiles (fines de semana, festivos), se aplica el precio del día de negociación anterior
- ⚠Los datos de activos deslistados no se incluyen (cuidado con el sesgo de supervivencia)
- ⚠Los datos brutos de precios no se divulgan externamente por política
Política de no divulgación de datos brutos
Este servicio no descarga directamente ni expone externamente los datos brutos de precios (como los CSV). Todos los cálculos se realizan en el servidor, y solo los valores de resultado (rentabilidad, MDD, XIRR, etc.) se proporcionan a los usuarios. Esto es con el fin de cumplir las condiciones de uso de los proveedores de datos y gestionar la calidad de los datos.
📋 Los resultados se basan en datos históricos; las rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras.
📋 Este servicio se ofrece con fines educativos para ayudarte a entender la inversión, no como asesoramiento de inversión.