計算方法
本サービスがどのようにリターンを計算するかを透明に開示します。E-E-A-T(経験・専門性・権威性・信頼性)の原則に従い、すべての計算方法を明記します。
リターンの計算
累積リターン
投資元本合計は、すべての購入金額の合計です。評価額は、保有口数 × 現在(または基準日)の価格です。
年率リターン(CAGR)
一括投資に使用します。複利ベースの年率リターンを表します。
XIRR(内部収益率)
XIRRは、積立投資のようにキャッシュフローが複数時点で発生する場合に使用します。各投資の日付と金額、最終評価額を反映します。極端なシナリオでは収束しない場合があり、その際は「計算できません」と表示されます。
最大ドローダウン(MDD)
投資期間中のピークからの最大の下落を表します。原資産の価格に基づくものです。一括投資では保有口数が一定のため、資産価格のMDDと口座評価額のMDDは同じです。積立投資では購入のたびに保有口数が増えるため、口座評価額のMDDは資産価格のMDDと異なることがあります。本サービスは、実際の各購入時点で累積した保有口数に日次価格を適用し、口座評価額ベースでMDDを算出します。日次価格データを使用するため、月次サンプリングでは見逃す谷を回避できます。
注意: 月末終値に基づいて計算すると、実際の期中の谷を見逃してMDDを過小評価する可能性があります。本サービスはこの問題を解決するため、日次終値に基づいてMDDを計算します。
税引前の扱いに関する方針
本サービスの結果は税引前で計算されています。実際の手取りは、税金その他の要因によって変わる場合があります。
結果に税金を含めない理由:
- •税率は個人の所得水準、居住国、口座の種類(一般・ISA・年金)によって異なります
- •海外ETFと国内ETFでは税率の体系が異なります
- •配当所得税、譲渡益課税、金融投資所得税など、税の区分が複雑です
- •税法は頻繁に変わります
実際の投資結果との差: 譲渡益課税(韓国で22%、250万KRW控除)、配当所得税(15.4%)などを適用すると、実際の税引後リターンは本サービスに表示される数値より低くなる場合があります。
為替の扱い
海外資産(USD建て)を韓国ウォン(KRW)で投資する場合、為替変動はリターンに影響します。
KRW換算リターン
購入時の為替レートでウォンをドルに換算し、売却時の為替レートでドルをウォンに換算し直します。これにより為替変動を含む実質リターンを計算します。
USD基準リターン
為替変動を除き、資産自体の価格変動のみからリターンを計算します。両者のリターンの差が為替効果です。
データ出所
価格データ
主要な金融データ提供元の調整後終値を使用します。配当と株式分割を調整済みです。
為替データ
韓国銀行の基準レート、または主要な為替データ提供元に基づきます。
インフレデータ
韓国消費者物価指数(CPI): 統計庁。米国CPI: BLS(米国労働統計局)。
データの制約
- ⚠利用可能なデータ期間は資産ごとに異なります。一部の資産は直近数年分のデータしかありません
- ⚠非取引日(週末・祝日)には、前営業日の価格を適用します
- ⚠上場廃止された資産のデータは含まれません(生存者バイアスにご注意ください)
- ⚠生の価格データは方針として外部に公開していません
生データ非公開の方針
本サービスは、生の価格データ(CSVなど)を直接ダウンロードしたり外部に公開したりしません。すべての計算はサーバー側で行われ、結果値(リターン、MDD、XIRRなど)のみがユーザーに提供されます。これはデータ提供元の利用規約を遵守し、データ品質を管理するためです。
📋 結果は過去のデータに基づくものです。過去のリターンは将来のリターンを保証しません。
📋 本サービスは投資アドバイスではなく、投資を理解するための教育目的で提供されています。